Au cœur de la rue la plus célèbre de la finance mondiale, Wall Street, quelque chose est en train de changer. Et cette transformation opère sous le nom de finance durable.
Comprendre la révolution verte qui s’opère dans le monde de la finance
La finance durable, également appelée finance verte ou éthique, est un type de financement qui prend en considération des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans ses décisions d’investissement. En d’autres termes, elle évalue les entreprises non seulement sur leurs performances financières, mais aussi sur leur impact sur la société et l’environnement. Le secteur financier a longtemps été régi par des principes qui ont favorisé les performances financières au détriment de la durabilité de notre planète. Désormais, nous prenons conscience qu’il est temps de faire pencher la balance de l’autre côté.
Pour bien comprendre cette révolution, nous devons prendre du recul et regarder le mouvement de transition vers une économie bas carbone qui a commencé il y a quelques années. Aujourd’hui, de plus en plus de gouvernements et d’entreprises sont alignés sur les objectifs de l’Accord de Paris sur le climat, qui vise à maintenir le réchauffement climatique bien en dessous de 2 degrés Celsius. La finance durable est la réponse du monde financier pour accompagner cette transformation.
Les acteurs majeurs de cette transition financière durable
Parmi les acteurs de cette transition vers la finance durable, nous trouvons en premier lieu des investisseurs de renom. Ces derniers ont décidé de délaisser les entreprises à forte empreinte carbone pour privilégier celles qui font des efforts pour réduire leur impact sur l’environnement. Par exemple, BlackRock, le plus grand gestionnaire d’actifs du monde, a annoncé en 2020 son intention de faire de la durabilité une composante essentielle de sa stratégie d’investissement.
D’autres acteurs importants sont les organismes de réglementation financière, qui mettent fin à l’ancienne école de pensée qui séparait les performances financières et les impacts environnementaux. L’Union européenne, par exemple, met actuellement en place une réglementation qui obligera les entreprises à déclarer leurs impacts environnementaux.
Les défis et perspectives futures de la finance durable sur les marchés mondiaux
Si la finance durable est promise à un grand avenir, il reste encore de nombreux obstacles à surmonter. Tout d’abord, il y a une réelle difficulté à mesurer les impacts environnementaux et sociaux d’une entreprise. De plus, la transition vers une économie bas carbone nécessitera des investissements massifs et il est encore difficile de savoir d’où vient cet argent.
Cependant, malgré ces défis, l’avenir de la finance semble résolument vert. Selon un rapport de la Global Sustainable Investment Alliance, les investissements durables ont augmenté de 42% entre 2018 et 2020, pour atteindre un total de 30 700 milliards de dollars. Cela indique clairement que la finance durable n’est pas une simple tendance passagère, mais bien la nouvelle norme d’investissement sur Wall Street et au-delà.
En synthèse, la finance durable est en train de chambouler les codes traditionnels de Wall Street. Portée par des acteurs majeurs de la finance et soutenue par une régulation plus stricte, elle se dresse comme la voie d’avenir pour les marchés financiers mondiaux.